Πώς να αναφέρετε το θόρυβο backdoor στο turbotax

Όσο νωρίτερα ξεκινάτε την εξοικονόμηση για τη συνταξιοδότησή σας, τόσο περισσότερο θα πρέπει να εργαστείτε με τη στιγμή που αφαιρέσετε τον εαυτό σας από το εργατικό δυναμικό. Αλλά αυτό μπορεί να είναι μια πολύπλοκη διαδικασία, γι 'αυτό και οι άνθρωποι χρησιμοποιούν λογισμικό όπως το TurboTax για να τους βοηθήσουν να παρακολουθήσουν τις συνεισφορές τους και τα φορολογικά διαλείμματα.

Το TurboTax μπορεί όμως να είναι λίγο λεπτό, και αν μετατρέψετε τον παραδοσιακό IRA σε ένα Roth IRA, η σωστή εισαγωγή της αλλαγής είναι μια διαδικασία που εμπλέκεται. Εάν δεν το κάνετε σωστά, οι αριθμοί σας πιθανότατα δεν θα φαίνονται σωστοί, με πράξεις όπως ποινικές επιβαρύνσεις για επιπλέον εισφορές που εμφανίζονται όταν δεν θα έπρεπε.

Ας ρίξουμε μια ματιά στο πώς να εισάγετε σωστά την μετατροπή Roth IRA στο πίσω μέρος του υπολογιστή σας, ώστε να μπορείτε να είστε σίγουροι ότι τα αριθμητικά στοιχεία που αναφέρετε είναι τα σωστά.

Αναφορά ενός Backdoor Roth IRA στο TurboTax

Πρώτον, θα πρέπει να εισαγάγετε τη μη εκπεστέα συνεισφορά που γίνεται στον παραδοσιακό IRA σας. Αυτός ο οδηγός γράφεται για το TurboTax Online, αλλά αν χρησιμοποιείτε την έκδοση για υπολογιστές, η διαδικασία είναι πολύ παρόμοια και δεν πρέπει να σας προκαλεί σύγχυση.

1. Ανοίξτε τη φορολογική σας επιστροφή.
2. Στο TurboTax Online, κάντε κλικ στο Search ( Αναζήτηση ) και εισάγετε τις συνεισφορές του IRA .
3. Κάντε κλικ στο Μετάβαση στο .
4. Στο παράθυρο Παραδοσιακό IRA και Roth IRA, κάντε κλικ στο Παραδοσιακό IRA.
5. Κάτω από τη συμβολή σας σε ένα παραδοσιακό IRA;, επιλέξτε Ναι .
6. Κάτω από αυτό είναι μια επιστροφή μιας διανομής συνταξιοδότησης;, επιλέξτε Όχι .
7. Στο παράθυρο " Πείτε μας πόσα εισφέρατε", συμπληρώστε το ποσό που έχετε συνεισφέρει φέτος.
8. Κάτω από την αλλαγή του μυαλού σας;, επιλέξτε Όχι .
9. Απαντήστε στις άλλες υποβληθείσες ερωτήσεις καθώς ισχύουν για την τρέχουσα φορολογική σας κατάσταση.
   

   

Στη συνέχεια, πείτε στο TurboTax την μετατροπή Roth backdoor που έχετε κάνει.

1. Αναζήτηση για 1099-R .
2. Κάντε κλικ στο Μετάβαση στο .
3. Στο παράθυρο σας 1099-R, κάντε κλικ στο Ναι και μετά συνεχίστε. Εάν καταλήξετε στην οθόνη 1099-R σας, στη συνέχεια, κάντε κλικ στο Προσθήκη άλλου 1099-R .
4. Μπορείτε να επιλέξετε είτε να εισαγάγετε με μη αυτόματο τρόπο τις λεπτομέρειες της φόρμας 1099-R ακολουθώντας τις οδηγίες που εμφανίζονται στην οθόνη, είτε μπορείτε να τις εισαγάγετε απευθείας εάν έχετε ψηφιακή έκδοση.
5. Κάτω από την κληρονομιά του IRA;, επιλέξτε Όχι .
6. Κάτω από τι κάνατε με τα χρήματα από;, επιλέξτε Μεταφέρω τα χρήματα σε άλλο λογαριασμό συνταξιοδότησης (ή επέστρεψα στον ίδιο λογαριασμό συνταξιοδότησης).
7. Στη συνέχεια, επιλέξτε Μετατρέψα όλα αυτά τα χρήματα σε έναν λογαριασμό Roth IRA .
8. Τερματίστε την απάντηση στις υπόλοιπες ερωτήσεις με ακρίβεια, μέχρι να φτάσετε στο παράθυρο των Καταχωρήσεων σας 1099-R, πράγμα που σημαίνει ότι έχετε ολοκληρώσει την αναγγελία της μετατροπής Roth backdoor.

Μόλις ακολουθήσετε αυτά τα βήματα, πρέπει να έχετε εισάγει επιτυχώς τις πληροφορίες που χρειάζεται το λογισμικό για να υπολογίσετε σωστά τη φορολογική σας επιστροφή.

Ελέγξτε τα φορολογικά σας αποτελέσματα

Αν θέλετε να βεβαιωθείτε ότι όλα πέρασαν σωστά, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα παρακάτω βήματα για να ελέγξετε τον τρόπο με τον οποίο θα φορολογηθείτε στο Roth IRA:

1. Κάντε κλικ στα " Φορολογικά εργαλεία" στην αριστερή πλευρά της οθόνης.
2. Κάντε κλικ στα Εργαλεία .
3. Στην οθόνη του Κέντρου εργαλείων, επιλέξτε Προβολή σύνοψης φόρου .
4. Κάντε κλικ στο Προεπισκόπηση μου 1040 στην αριστερή πλευρά του παραθύρου.

Στην ενότητα με τίτλο 1040 Καρτ ποστάλ, Γραμμή 4, θα πρέπει να δείτε το Roth IRA που παρατίθεται κάτω από τις κατανομές IRA .

Εφόσον δεν είχατε κέρδη μεταξύ της συνεισφοράς σας στον παραδοσιακό IRA και όταν κάνατε την μετατροπή του backdoor σε ένα Roth IRA, το φορολογητέο ποσό σας πρέπει να εμφανίζεται ως μηδέν. Εάν είχατε κέρδη μεταξύ της συνεισφοράς και της μετατροπής, θα εξακολουθούν να φορολογούνται και θα εμφανίζονται εδώ.

Δεν θα πρέπει να υπάρχει τίποτα στην ενότητα με τίτλο Παράρτημα 1, Γραμμή 32 IRA αφαίρεση .

Δύο πράγματα σε αυτή τη ζωή είναι σίγουρα: θανάσιμα και φορολογικά κενά

Εάν κερδίζετε πάρα πολλά για να μπορέσετε να κάνετε μια συνήθη συμβολή σε ένα Roth IRA, αλλά εξακολουθείτε να θέλετε να επωφεληθείτε από την ευελιξία και την ώθηση στη χρηματοδότηση μετά τη συνταξιοδότηση που θα παράσχετε, τότε το Roth backdoor είναι ο τρόπος να πάτε.

Χρησιμοποιώντας αυτόν τον οδηγό, θα πρέπει να μπορείτε να το εισάγετε σωστά στο TurboTax, έτσι ώστε να μπορείτε εύκολα να παρακολουθείτε τις εισφορές σας, τις κρατήσεις και τον φόρο που θα πρέπει να περιμένετε να πληρώσετε στο τέλος του οικονομικού έτους.